FIIs Excel - Planilha Grátis

1. Abra a aba Instruções e leia o objetivo do arquivo, o significado dos indicadores e o aviso de uso exclusivamente pessoal.
2. Na aba Carteira, preencha as células de entrada com ticker, nome do FII, segmento, gestor, quantidade, preço médio, cotação atual, rendimento por cota, último rendimento e data de atualização.
3. Use os segmentos disponíveis na lista: Tijolo, Papel, Híbrido, FoF, Logística, Lajes Corporativas, Shopping ou Recebíveis.
4. Confira as colunas calculadas Valor Investido, Valor Atual, Resultado R$, Resultado %, Dividend Yield Mensal e Status. Por exemplo, 150 cotas a R$ 145,20 geram R$ 21.780,00 investidos.
5. Na aba Rendimentos, informe data de pagamento, mês de referência, ticker, quantidade com direito, rendimento por cota, IR retido e observações.
6. Verifique se a coluna Nome do FII encontrou o ticker e se o Status do Recebimento aparece como Recebido. Um ticker ausente na Carteira será identificado como Ticker não cadastrado.
7. Consulte o Dashboard para acompanhar os totais e a concentração por segmento. Atualize a cotação e os rendimentos quando houver nova informação, sem substituir as fórmulas.

Quem investe em FIIs costuma lidar com informações espalhadas entre notas de corretagem, informes de rendimentos e cotações. A planilha ajuda o investidor pessoa física a transformar esses dados em uma posição única, especialmente no fechamento mensal, quando os proventos começam a cair na conta e a carteira precisa ser revisada.

O investidor que acompanha preço e renda

Imagine uma carteira com 150 cotas de KNRI11 a R$ 145,20, 80 cotas de HGLG11 a R$ 158,50 e 900 cotas de MXRF11 a R$ 10,20. O capital investido nesses três fundos é R$ 21.780,00 + R$ 12.680,00 + R$ 9.180,00, totalizando R$ 43.640,00 antes dos demais ativos.

Na imagem 1, a aba Carteira mostra as colunas Ticker, Nome do FII, Segmento, Gestor, Quantidade, Preço Médio e Cotação Atual. À direita ficam Valor Investido, Valor Atual, Resultado R$, Resultado %, Rendimento por Cota, Dividend Yield Mensal, Último Rendimento, Data de Atualização e Status.

O acompanhamento dos rendimentos

O investidor pode lançar cada pagamento na aba Rendimentos, inclusive quando recebe proventos de fundos de papel, logística ou shopping em datas diferentes. Com 900 cotas de MXRF11 e R$ 0,10 por cota, o rendimento bruto calculado é R$ 90,00; com R$ 0,00 informado em IR retido, o líquido também será R$ 90,00.

A imagem 2 mostra os campos Data de Pagamento, Mês de Referência, Ticker, Quantidade com Direito, Rendimento por Cota, Rendimento Bruto, IR Retido, Rendimento Líquido e Status do Recebimento. A imagem 3 apresenta os indicadores consolidados, enquanto a imagem 4 reúne as instruções para preencher o arquivo.

O controle de FIIs precisa separar rendimento distribuído de ganho na venda da cota. A planilha registra o valor de IR Retido informado por você e calcula o rendimento líquido, mas não apura automaticamente imposto sobre lucro de venda, DARF ou declaração de IRPF.

Rendimentos distribuídos

Para pessoa física, a isenção dos rendimentos distribuídos por FIIs depende dos requisitos legais aplicáveis, como negociação do fundo em mercado organizado, quantidade mínima de cotistas e ausência de concentração vedada. Por isso, não trate o campo IR Retido como uma conclusão tributária automática: ele é um lançamento de controle.

Na prática, se você recebeu R$ 0,90 por cota de 150 cotas de KNRI11, registre R$ 135,00 em Rendimento Bruto. A coluna Rendimento Líquido será R$ 135,00 quando o IR Retido for R$ 0,00; se informar R$ 13,50, o resultado será R$ 121,50.

Lucro na venda

O ganho líquido na venda de cotas de FII é tratado separadamente dos rendimentos mensais. Uma venda por R$ 12.000,00 com custo proporcional de R$ 10.000,00 produz lucro de R$ 2.000,00; a alíquota aplicável ao ganho líquido de FII é de 20%, resultando em R$ 400,00 antes de compensações permitidas.

A aba Carteira calcula Resultado R$ pela diferença entre Valor Atual e Valor Investido, mas esse resultado é uma valorização ou desvalorização da posição, não uma venda efetivamente realizada. A planilha também não calcula DARF nem substitui o preenchimento da declaração anual à Receita Federal.

Como usar o arquivo sem confundir controle e obrigação

Registre o informe recebido e mantenha documentos pelo prazo fiscal aplicável, normalmente 5 anos para comprovação de informações tributárias. A posição mostrada no Dashboard serve para organização; a decisão sobre imposto depende dos eventos efetivamente realizados e da documentação correspondente.

O problema mais caro em uma carteira de FIIs não costuma ser a fórmula: é atualizar uma informação sem atualizar as demais. Se você altera a quantidade após uma compra, mas mantém o preço médio antigo, o Valor Investido pode ficar distorcido e o Resultado % deixa de representar sua posição real.

Quantidade e preço médio desencontrados

Considere 100 cotas compradas a R$ 100,00 e mais 100 cotas adquiridas a R$ 110,00. O preço médio simples correto é R$ 105,00 e o custo total é R$ 21.000,00. Se você registrar 200 cotas a R$ 100,00, a planilha mostrará R$ 20.000,00 e criará uma diferença de R$ 1.000,00 no custo.

Outro erro recorrente é digitar o ticker de Rendimentos sem cadastrá-lo em Carteira. Nesse caso, a coluna Nome do FII exibe Ticker não cadastrado. O pagamento ainda pode ter acontecido, mas a inconsistência dificulta conferir o fundo e contamina a leitura do histórico.

Rendimento por cota confundido com total recebido

Se você tem 900 cotas e informa R$ 0,10 por cota, o total correto é R$ 90,00. Digitar R$ 90,00 no campo Rendimento por Cota faria a fórmula multiplicar 900 por 90 e produzir R$ 81.000,00, um erro de três ordens de grandeza que pode passar despercebido sem conferência.

Também não confunda cotação atual com último rendimento. Para 150 cotas de KNRI11, cotação de R$ 151,80 e rendimento de R$ 0,90, o valor de mercado é R$ 22.770,00, enquanto o pagamento informado é R$ 135,00. São métricas diferentes e ocupam colunas diferentes.

Dashboard interpretado como recomendação

O status Positivo apenas indica resultado financeiro maior ou igual a zero; Atenção indica resultado negativo. Uma carteira com resultado positivo de R$ 2.000,00 ainda pode estar concentrada demais em um único segmento, por isso confira a participação calculada no Dashboard antes de tirar conclusões.

O jeito mais prático de manter essa planilha atualizada é criar uma rotina curta ligada ao dia em que você confere a conta da corretora. Reserve 15 minutos por semana para registrar pagamentos e faça uma revisão mais completa no último dia útil do mês.

Uma sequência que evita retrabalho

• Primeiro, confira os informes ou extratos e lance a Data de Pagamento e o Mês de Referência.
• Depois, atualize somente os campos de entrada da aba Rendimentos: ticker, quantidade, valor por cota, IR retido e observações.
• Na revisão mensal, atualize a Cotação Atual e a Data de Atualização de cada posição da Carteira.
• Por fim, abra o Dashboard e compare valor atual, resultado, rendimentos líquidos e concentração por segmento.

Use as listas de validação para escolher segmentos, meses e tickers em vez de digitar variações como MXRF 11 ou mxrf11. A checagem reduz erros de busca e mantém o VLOOKUP funcionando; os filtros das abas ajudam a localizar lançamentos entre até 100 linhas preparadas.

Quando a planilha deixa de ser suficiente

Para uma carteira com 8 FIIs e poucos pagamentos mensais, o arquivo é mais transparente do que um sistema complexo. Quando você passa a negociar dezenas de ativos, importar muitas operações, controlar várias contas ou precisar de conciliação automática, a planilha deixa de ser o melhor centro operacional.

Antes de migrar, preserve uma cópia do arquivo e use-o como conferência. A planilha não tem gráficos editáveis adicionais, conexão com corretora, cálculo automático de DARF ou atualização de cotações; essas são as primeiras necessidades que justificam uma ferramenta especializada.